企业“资金池”的管理

行业资讯 2021-02-24 118 0

  资金不仅是企业的“血液”,更是企业的“空气”。


  企业通过资金池管理模式,能强化内部系统性管理,提高资金使用的安全性、效率性和效益性,提升财务管理水平,保障企业的可持续发展。


  企业公司资金池的管理,是借助网上银行和信息化管理手段,选择战略性合作银行,将各成员单位的资金集中归集到总部,实行内部结算管理。


  资金由总部统一调度、统一管理、统一使用,其主要内容包括:资金集中、内部结算、融资管理、支付管理等。


  通过资金池的管理,可实现以下三大优势:


  一是强化企业内部管理,集中所有成员单位的全部资金,并对其实施额度管理。


  通过资金的日常拨付和上划,能掌握成员单位的管理运行轨迹,实现企业对下属成员单位经营管理最直接的管控,是强化企业内部管理的重大举措。


  二是减少资金管理风险,下属成员单位不再拥有更多的资金决定权。


  三是实现内部资金效益和效率的最大化,解决高闲置资金沉淀银行、高额借入短期借款、高资产负债率等问题。


  通过资金池对外调度的资金,在安全控制和廉洁风险上要特别关注以下三点:


  一是对外调度的资金是否经过充分的资金效益分析,是否有充分的风险预判,是否经过决策机构的审议通过。


  二是对外转出资金时,审批复核系统是否受控,监管预警系统的设立是否有效。


  三是资金外流期间,是否有全过程的有效监管,是否有定期预警分析并传达给管理层,发生非正常情况时是否有充足的预案将损失降到最低。


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