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金融科技(fintech):趋势与机会--市场营销

发布时间:2023-06-06

金融科技(fintech):趋势与机会--市场营销

授课专家: [李泽江] 授课天数: 2 天 收费标准: 价格面议 开办周期: 按需开办,有需要的企业请致电本站客服 受训对象: 1、银行/保险/证券公司的中高层管理者 2、金融监管部门管理者 3、与金融行业相关的企业高管 课程目标: 帮助金融从业者更好了解未来5-10年金融产业发展的趋势 课程大纲: 一、 什么是金融科技
1. 瑞银交易厅的8年变迁
2. 高盛交易员的锐减
3. 黑石400人被AI替代
4. 摩根金融软件替代律师和贷款人
5. 金融科技的定义
6. 金融科技与科技金融
7. 中国金融科技的历程
二、 金融科技的经济背景—全球与中国当前经济形势
1. 世界经济下行
 IMF2019年多次下调经济预期
 全球各国经济增长阴云密布
2. 中国经济下行
 中国GDP数据解读
 经济下行周期的高速增长行业解读
 前三季度居民支出的构成解读
 中央政治局经济工作会议精神解读
3. 中国产业结构转型升级
 中央政府工作报告主旨解读
 中国增速换挡的逻辑
4. 中美贸易战
 第十三次贸易谈判的解读
 中美贸易战一年历程回顾
三、 金融科技的5大技术背景
—人工智能、大数据、云计算、移动互联网、区块链
1. 人工智能:让机器替代人类重复运动的创新
 金融领域中的人工智能关键技术
 知识图谱样例
2. 大数据:让一切行为可见可预测的创新
 facebook的数据估值
 塔吉特的少女怀孕事件
 阿里巴巴的大数据营销
 亚马逊的大数据推荐
 大数据思维是什么
3. 云计算:海量数据的处理解决方案
 什么是云计算
 亚马逊的云服务
 阿里云的金融服务
4. 移动互联网/物联网(IOT):机器不仅要通电,还要通数据
 什么是物联网
 物联网应用场景
5. 区块链:去中心化且不可串改的信任体系
 中央政治局第18次集体学习的精神解读
 什么是区块链
 区块链在金融领域的应用场景
6. 技术变革对产业的变革规律解读

四、 金融科技的应用
1. 我国金融科技政策支持
 《中国银行业信息科技“十三五”发展规划指导意见(征求意见稿)》
 《十三五国家科技创新规划》
 中国人民银行成立金融科技委员会
 《新一代人工智能发展规划》
 《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》
2. 金融客户端的应用
 智能客服:深度学习让客服更智能
 案例:工行“工小智”
 智能支付:“让天下不用钞票”
 案例:国外智能支付
 案例:支付宝刷脸支付
 智能营销:千人千面,如你所愿
 案例:泰康在线
 智能征信:海量数据和现金算法降低风险
 案例:芝麻信用
 智能保险:精准画像,精准定价
 案例:蚂蚁金服“车险分”
 智能核保:数字化、自动化、智能化
 案例:新华保险智能核保系统
 智能理赔:理赔不用等
 案例:中国平安智能保险云“智能闪赔”
3. 金融运营的应用
 智能安防:识别可疑行为,确保场所安全
 案例:海康威视金融安全防范
 智能网点:推动银行网点智能化转型
 案例:美国银行的robo bank
 人工智能压力测试:确保金融安全
 市场影响分析:降低交易影响
 智能风控:去除噪音,让数据说话
 案例蚂蚁金服蚁盾
4. 交易和投资管理的应用
 预测市场:利用深度学习技术预测金融市场走势
 量化交易:未来算法自我学习、自主投资
 案例:man group
 投资组合管理:提高组合绩效
 案例:equbot人工智能ETF
 智能投顾:投资经理的替代者
 案例:平安“智能财富管家”
5. 监管合规的应用

五、 传统金融机构发展金融科技的主要模式
1. 内部开发金融科技产品
2. 借助第三方数据公司(平台)
3. 投资、孵化金融科技创业公司
4. 并购金融科技公司
六、 人工智能带来的风险
1. 人工智能本身就是系统风险的来源
2. 人工智能游离于监管之外
3. 人工智能算法难以被解释和有效理解会带来宏观风险
七、 金融科技的未来展望 老师介绍:李泽江

经济新周期(地产与互联网)研究专家
6家企业特聘战略咨询顾问/独立董事
阿里巴巴特聘高级讲师
国家工信部社群架构运营师
中国MBA华南联盟理事长
中山大学管理学院丨工商管理硕士/MBA校外导师
中山大学金融科技项目产学研总监
微圈科技 丨CEO/创始人
曾任:珠江实业房地产(上市)丨董事会办公室主任/战略研究负责人
中山大学、广东财经大学、暨南大学等多个高校座客讲师兼研究生导师
擅长领域:宏观经济、中美贸易战、一带一路国策、金融科技、行业发展趋势、互联网创新思维、房地产趋势

李老师具有7年宏观分析及产业经济研习、咨询、培训经历,是广州微圈科技公司CEO,是中山大学国家自然科学基金“基于大数据的金融风险防控项目”产学研总监。同时还担任中山大学管理学院研究生校外导师。2016年至今,累计授课超过300多场,服务的用户超过200家,课程涉及宏观经济趋势、中美贸易战、互联网创新思维、汽车/地产/金融行业趋势等内容。
曾为阿里巴巴、浙江省委党校、桐乡市政府、广东省互联网大会、中国银行、工商银行、农业银行、兴业银行、中海地产、国家电网、南方电网、广汽集团、中国电信等知名企业进行授课及宏观经济与产业发展咨询,并为企业制定针对性的战略定位,有效解决企业中各项问题,获得企业一致好评。

实战经验:
★ 专业的理论功底,丰富的实战经验:曾负责主板上市公司“珠江实业” 2013、2014、2015年报的战略研究工作,负责年度企业经营计划,加强企业未来的走向和制定;也参与起草《广州市建筑集团“十一五”规划》、《广珠股份关于企业改革的工作设想》,为企业的未来规划与战略打下坚实的基础。
★ 线上线下辅导学习,打破常规学习方法:老师利用微圈科技公众号进行宏观经济知识传播,不仅让学员线上线下均可学习同时深受各行各业读者们喜爱,点击率已高达300多万,现已推送200多期;也曾在羊城晚报发表新闻报道近50篇,约共10万字,广受读者喜阅。
李老师除了专业的理论知识,授课风格更是风趣幽默,曾受邀至广东省互联网大会、香港紫金谷论坛、中大管理学院30周年论坛、广州地铁集团、农业银行、招商银行、保利集团、富力集团、珠江实业、中国石化、中国银行等大型企业活动超500场,学员高达20000人,好评率高达95%。

部分成功案例:
01-曾参与香港紫金谷论坛, 与香港前特首董建华、香港中国总商会会长陈经纬先生等500位商业及高管人士参与此次活动,李老师作为论坛嘉宾与数位香港十佳青年同台进行演讲《新经趋势与社群创业机会》,获得了热烈反响。
02-曾参与广东省互联网大会,与多位市值10亿公司的CEO同台分享,参会人数高达2000人,分享主题《宏观经济变革与营销模型的变化》获得了现场的纷纷赞叹。
03-曾为清远农业银行100多位行长级别学员讲授《宏观经济与互联网农业趋势》课程,课后效果显著,为多名学员解答、解决了系列宏观经济下互联网对于银行的影响,获得清远农行副行长高度评价。
04-曾为深圳石油分公司100多位中层干部以上人员讲授《宏观经济趋势和互联网创新思维》课程,课堂上学员们学习态度积极,课后获得人力资源部的高度评价。
05-曾为阿里巴巴的近200位(针对千万级营业额以上vip客户)员工讲授《中美贸易与中国宏观经济趋势》课程,为学员们解答现今社会经济的趋势变化,课后获得阿里巴巴人力资源部及学员的高度评价。
06-曾担任桐乡市人民政府主办的梧桐树大讲堂主讲嘉宾,讲授《中国宏观经济与中美贸易战》,获得当地各政府部门与会领导、企业家的高度好评,并被桐乡市电视新闻频道播放、桐乡报纸报道。
07-曾为浙江省宁波市银行系统的处级以上干部,讲授《国际格局与中国宏观经济发展趋势》,获得与会领导的高度认可。

主讲课程:
《当前国际格局与中国经济趋势》
《中国宏观经济与互联网、人工智能发展趋势》
《中国宏观经济与银行业趋势》
《中国宏观经济与汽车行业趋势》
《中国宏观经济与一带一路战略》
《中国宏观经济与粤港澳大湾区战略》
《金融科技助力银行转型》
《普惠金融与银行业的趋势》

授课风格:
● 实战丰富:战略及演讲沟通经验,擅长联系实际,鼓励学员在实操工作场景中思考,课程内容多彩而易懂,实战干货多多。
● 教学方法丰富:课程采用丰富的教学方式进行学员引导,小组讨论、案例分析、视频欣赏等多种先进训练手法,激情幽默、互动体验,让学员们更好的结合知识进行思考。
● 逻辑清晰:善于梳理课程知识点和技能点的逻辑关系,思路清晰,点评精准,及时跟进。

部分服务客户:
政府机关/高等院校:浙江省委党校、桐乡市人民政府、广东省体育局、中上市工业和信息化局、镇江市工业和信息化局、威海中小企业局、惠州大亚湾团委、遂昌县县政府、华南理工大学、中山大学、暨南大学、哈尔滨工业大学、丽水职业技术学院
大型企业:阿里巴巴、中国石化集团、中国电信集团、广西邮电集团、上海电信公司、国家电网总部、浙能集团、国家电网河北省公司、广汽集团(广汽商贸)、广州地铁……
金融/银行:中国银行四川省分行、宁波银行、嘉兴银行、十堰市邮储银行、宁波农业银行
兴业信托、工商银行大连分行、兴业银行杭州分行、广州证券……
房地产业:中海地产、珠江实业、富力集团、清远美林湖、保利集团……
其他:小熊电器、艾媒集团、广东省互联网大会、香港中国总商会紫金谷高峰论坛、中国数字营销大会、东莞创新创业大赛、深圳龙华青年创业大赛等……

部分客户评价:
李老师对于金融科技的分析和预见,非常有启发意义,特别是对于银行转型来说,思维模式的改变是最重要的,李老师的课程恰恰起到了开拓视野,预见未来的效果,对我们银行非常有启发。
——湖北某大型银行 朱行长
李老师对于宏观经济趋势的分析,让我们一下子就对当前纷繁复杂的经济局势,有了一个清晰的轮廓,也给我们一些方法论,如何去判断未来经济的走势,中美贸易的走势,这对我们未来的决策很有意义。
——某民营企业 李董事长
李老师多次给我们销售顾问以及我们客户进行房地产趋势演讲,效果非常好。对于销售顾问方面,打破了销售顾问固有销售思维习惯,给销售顾问提出了很多有建设性的、可执行的方案;对于客户方面,给客户提供了很全面的数据分析,房产的周期趋势,各国家及国内城市房产的投资回报情况,助力客户思考房地产的投资方向。
——富力集团 丘总
李老师是位不可多得的实践型讲师,员工们都很喜欢听他的课,教学方法很丰富很幽默,通过案例分析和视频欣赏来互动体验,培训的内容干货多,逻辑思路清晰,结论精准。
——珠江实业 马总
培训的气氛很好,互动的方式提高员工的学习吸收,培训的内容丰富,现场学员评价也极高。
——保利集团 李总
李老师课场的互动让我们很容易进入角色,并能快速发现问题,让我们快速掌握及修正,李老师每次的案例故事都很吸引,演讲风格也很有趣。
——中山大学管理学院学生们
案例很新颖,课程很生动,企业第一次邀请老师讲互联网类型的课程,与以往传统的课程很不一样,李总运用了大量的互联网成功案例举证,开拓了我们的互联网思维,让我们学习掌握运营关键运作要点。
——中国石化深圳公司 姚总监
听了李老师的课很受启发,很赞同对品德、能力等方面的认识,课程很接地气、很实在实用,老师是个干实事的人,以前医院的课都比较一板一眼的,李老师的课,让我们更好的转换学习了思维的方式,单位课后一致给予了极高的评价。
——157医院医疗办 梁助理

课程形式: - 讲授 - 启发式、互动式教学 - 小组讨论 - 案例分析
- 角色扮演 - 观看录象 - 练习

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